uruchomienie procedur AML jest wypadkową instytucji, klienta, stanu konta, źródeł finansowania oraz schematów działań podejmowanych na twoim koncie – jest więc procedurą warunkowaną wieloma czynnikami – odpowiedzi typu bank X jest ok, bank Y nie jest ok – o niczym nie przesądzają. dodatkową zmienną są obligatoryjne rekomendacje GIIF np.: co do np: źródeł finansowania wówczas obecny stan rzeczy również może się zmienić.
